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澳门永利:黄金会是下一个让人"上头"的资产吗 主题基金如何选

时间:2019/8/15 10:33:10  作者:  来源:  查看:21  评论:0
内容摘要:  俗话说,真金不怕火炼,说的就是黄金。  在历史中,黄金一直是让人追捧的对象。  1492年,哥伦布扬帆过蓝海,你知道为啥吗?  ——不停追寻黄金。  中国历史上最有钱的“海昏侯”,他的墓地里出土了有史以来最多金器:478件马蹄金和麟趾金、金饼。  国外到国内,黄金热度不减。 ...
  俗话说,真金不怕火炼,说的就是黄金。

  在历史中,黄金一直是让人追捧的对象。

  1492年,哥伦布扬帆过蓝海,你知道为啥吗?

  ——不停追寻黄金。

  中国历史上最有钱的“海昏侯”,他的墓地里出土了有史以来最多金器:478件马蹄金和麟趾金、金饼。

  国外到国内,黄金热度不减。

  最近黄金展现“完美风暴”的姿态,一举冲上1500美元/盎司,创下6年新高,中国大妈上演解套潮。

  灵魂一问:

  影响金价走势是啥?

  黄金投资怎么跟?

  首先,影响黄金价格的因素主要有三点:

  1金融危机等

  中国有句古话“乱世黄金”,黄金不同于纸币,它本身具有价值,是公认的避险资产。

  2

  美元走势

  美元是国际黄金市场上的标价货币,美元下跌,那金价在价格上就表现为上涨。

  3

  通货膨胀

  通胀率高,货币贬值,那么黄金作为保值品的需求就上升了,推动金价上涨。

  中国股市现在面临一个比较大的bug——跌跌不休,有人说目前要解决这个bug要用黄金,查看以上视频,老娘舅告诉你,普通投资人参与黄金投资的那些方法。

  黄金如何投资呢?

  实物黄金,买金饰更多有收藏价值

  直接去金店买金戒指、大金链子等是最简单的买金方式,不过这些金饰经过加工后,更多的具有收藏价值。

  还有一种金条,在银行柜台或者金店就可以购买,变现需要交手续费,银行回购的手续费每克在12元到20元不等,折合比例为4%左右。

  如果想对大家熟悉的基金,我们也可以通过基金来买黄金。

  一是追踪国外市场的黄金QDII;二是追踪国内市场的黄金ETF。

  黄金QDII

  通俗讲,就是机构在境内募集资金,把人民币换成美元,投资于海外市场黄金主题相关的证券或者基金,用美元计价,手续费高,但是QDII的赎回时间较长,通常需要T+9或T+10到账。


  从业绩表现看,易方达黄金主题比较亮眼,近个月领涨各黄金QDII基金,而且相对来说,今年来、仅年、近3年回报都表现不错。

  这只基金主动配置境外黄金基金、黄金采掘公司股票及其他资产,风险较高。

  而汇添富黄金及贵金属这只产品,除了投资境外黄金,亦可自由配置于其他贵金属,如白银,铂族金属等。

  从投资费率来看,4只黄金QDII的费率不便宜,100万以下的投资门槛,申购费+管理费基本在1.8%-2.5%之间,加之赎回时间比较长,短期炒作或追涨的不适合这类基金。

  当然也有“便宜”的黄金基金。

  黄金ETF

  黄金ETF是以黄金为实物资产,追踪现货黄金价格的ETF,既可以在一级市场申购和赎回(指代其黄金ETF联接基金),也可以在二级市场交易,净值走势基本与金价同步。

  Ps:黄金ETF背后依托的实物黄金代表了基金部分、不可分割的受益权和所有权,它是由具有优良信誉的商业银行保管的,稳得很。

  对比黄金QDII,黄金ETF还有几个优势:

  1、 管理费、托管费更低一些:黄金ETF的管理费和托管费分别为0.5%和0.1%,低于多数QDII黄金基金的。

  2、 黄金ETF直接投资于黄金现货合约,因此它的黄金属性更加清晰。在黄金ETF募集完毕之后,黄金ETF将进行份额折算,使得每一份黄金ETF对应0.01g黄金现货。

  有些黄金ETF交易界面,不直接展示净值,直接用金价表现出来。


  3、跟踪误差较小些,黄金ETF走势基本与金价同步,相关性接近 100%。

  4、场内卖可以T+0交易。

  5、如果场外买,QDII的申购赎回时间(相对黄金ETF联接基金)长,而黄金ETF联接基金赎回时间短。

  目前市场上成立时间较长的,有四只黄金ETF


  如何挑选呢?

  1、流动性

  对于ETF来说,流动性就是生命。如果流动性差,想要靠ETF折溢价套利的,容易出现买卖价差大、交易成本高的现象,明明想通过T+0捞点划算的,最终造成损失了,得不偿失啊。


  (单位:亿元)

  华安黄金ETF从6月来,月度场内流通份额呈增加状态,截至8月9日,场内流通份额达到20.92亿元,而且年初以来日均成交额达11亿元,占国内黄金ETF成交额68%,可以说是流动性比较好的基金了。

  而且从规模看,Wind数据显示,截至2019年二季度末,华安黄金ETF场内管理规模超17吨,位列业界第一,是目前亚洲规模最大的黄金ETF基金。

  2、跟踪误差

  指数基金本质上是跟踪指数,力求完全“模拟”指数的走势,跟不跟得上看跟踪误差这一指标。


  华安黄金ETF与同类基金相比,不算低,但从基金投资效果看,华安黄金ETF短、中、长期业绩优于同类基金。



  你问老娘舅后期黄金基金怎么投资?如果担心买入风险较大,建议采用基金定投的方式,分批买入,分散投资风险,目前不少黄金ETF有联接基金,手续费低,适合个人投资者。

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